БАНКОВСКАЯ ТАЙНА

разно видность коммерческой тайны; преднамеренно скрываемые сведения (информация), имеющие действительную или потенциальную коммерческую ценность в силу их неизвестности третьим лицам при отсутствии к ним свободного доступа на законном основании и охраняемые обладателем такой информации. Содержание Б.т. образуют информация об операциях, счетах и вкладах клиентов и корреспондентов, а также иные сведения, устанавливаемые кредитной организацией, если это не противоречит федеральному законодательству.

Информация об операциях клиентов включает: движение (зачисление, списание) денежных средств по счету клиента, открытого в кредитном учреждении;

данные о получателе или плательщике;

основания перечисления (зачисления) денежных средств.Информация о счетах и вкладах включает: данные о наличии счета клиента в кредитном учреждении, его реквизитах, движении денежных средств по счету (вкладу), размер остатка денежных средств на счете (по вкладу); данные о распорядителях денежных средств, образцы их подписей, требования и ограничения,предъявленные к счету, их основания и характер. Обладатели Б.т.: кредитные организации, ЦБ, а также иные органы и организации, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения ими функций, возложенных федеральным законом. В числе таких органов - суды общей юрисдикции и арбитражные суды (судьи), Счетная палата РФ, органы государственной налоговой службы и налоговой полиции, таможенные органы, органы предварительного следствия, аудиторские организации. Порядок предоставления сведений, составляющих Б.т., определяется федеральным законодательством.

Кредитные организации обязаны предоставлять сведения, составляющие Б.т. юридических и физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, следующим органам и организациям: а) судам и арбитражным судам (судьям) на основании вынесенных ими определений в процессе рассмотрения конкретных гражданских и арбитражных дел; б) Счетной палате РФ (сведения должны касаться только тех организаций, деятельность которых связана с получением и расходованием бюджетных средств); в) органам государственной налоговой службы и налоговой полиции; г) таможенным органам; д) органам предварительного следствия -• по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). Сведения по счетам и вкладам физических лиц выдаются кредитной организацией: а) судам на основании вынесенных определений; в) органам государственной налоговой службы при совершении физическим лицом операций на сумму, эквивалентную 10 тыс. долл. США и выше; г) органам предварительного следствия - по делам, находящимся в их производстве (при наличии согласия прокурора). В случае смерти владельца счета (вклада) данные, составляющие Б.т., выдаются: а) лицам, указанным владельцем счета (вклада), - на основании сделанного в кредитной организации завещательного распоряжения; б) нотариальным конторам - по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших вкладчиков; в) иностранным консульским учреждениям - в отношении счетов умерших иностранных граждан.

ЦБ, иные органы и организации, получившие на законных основаниях сведения, составляющие Б.т., предоставляют их только государственным органам в случаях,предусмотренных ФЗ.

За разглашение Б.т. ЦБ кредитные организации, иные органы, которым сведения, составляющие Б.т., стали известны в силу выполнения возложенных на них функций, а также их должностные лица и работники несут дисциплинарную, административную, уголовную, гражданско-правовую ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба.

Прозоров А.Л.

банковская тайна—Согласно ст. закона О банках и банковской деятельности к банковской тайне относится информация об операциях счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. По российскому з...Банковская энциклопедия
банковская тайна—См. Тайна банковская...Бизнес-словарь
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА сохранение сведений об операциях счетах и вкладах клиентов банка и других кредитных учреждений. Обеспечение Б. т. обязанность кредитных учреждений крые в...Большая советская энциклопедия
банковская тайна—сохранение сведений об операциях счетах и вкладах клиентов банка и других кредитных учреждений. Обеспечение Б. т. обязанность кредитных учреждений которые выдают справки...Большая Советская энциклопедия II
банковская тайна—особый институт гражданского права защищающий коммерческую тайну банков их клиентов юридических лиц и личную тайну вкладчиков. Согласно ст. ГК РФ банк гарантирует тайну...Большой юридический словарь
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА особый институт гражданского права защищающий коммерческую тайну банков их клиентов юридических лиц и личную тайну вкладчиков. Согласно ст. ГК РФ банк...Большой юридический словарь II
банковская тайна—согласно Федеральному закону О защите прав потребителей от . ФЗ заключается в следующем кредитная организация Банк России гарантирует тайну об операциях о счетах и вклад...Делопроизводство и архивное дело
банковская тайна—предусмотренное законодательством требование к банку о гарантии тайны банковского счета и банковского вклада операций по счету и сведений о клиенте. Сведения составляющие...Капитал. Энциклопедический словарь
банковская тайна—. Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада операций по счету и сведений о клиенте. Сведения составляющие банковскую тайну могут быть предоставлены то...Официальная терминология
банковская тайна—согласно ст. Гражданского кодексаРоссийской Федерации это гарантированная банком тайнабанковского счета и банковского вклада операций по счету исведений о клиенте. В слу...Понятия современного уголовного процесса
банковская тайна—Лица участвующие в проверках и в принятии решений по их результатам обязаны хранить тайну по операциям и счетам клиентов и корреспондентов банка о другой информации ставш...Право Белоруссии - Понятия, термины, определения
банковская тайна—банквська тамниця....Російсько-український словник сталих словосполучень
банковская тайна—bank secrecy...Русско-английский экономический словарь
банковская тайна—bank secrecy...Русско-английский юридический словарь
банковская тайна—банковская та...Русско-ивритский словарь
банковская тайна—Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада операций по счету и сведений о клиенте. Сведения составляющие банковскую тайну могут быть предоставлены толь...Словарь - бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право
банковская тайна—См. Тайна банковскаяСловарь бизнестерминов.Академик.ру...Словарь бизнес терминов
банковская тайна—информация доступ к которой банк в соответствии с законом имеет право ограничивать....Словарь терминов теневой экономики
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА разновидность коммерческой тайны заключается в том что фирмы и банки стремятся скрыть сведения о своих операциях в целях закрепления за собой высоких п...Словарь финансовых терминов II
банковская тайна—Кредитная организация Банк России гарантируют тайну об операциях о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить т...Словарь юридических понятий
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА особый институт гражданского права защищающий коммерческую тайну банков их клиентов юридических лиц и личную тайну вкладчиков. Согласно ст. ГК РФ банк...Словарь юридических терминов
банковская тайна—см. Незаконное получение сведений составляющих коммерческую или банковскую тайну....Словарь-справочник уголовного права II
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА см. Незаконное получение сведений составляющих коммерческую или банковскую тайну....Словарь-справочник уголовного права
банковская тайна—Не подлежащие разглашению сведения о состоянии счетов клиентов и производимых операциях. Разновидность тайны коммерческой....Терминологический словарь библиотекаря по социально-экономической тематике
банковская тайна—неприкосновенность законодательно установленного перечня сведений о деятельности банка. В соответствии с ГК РФ ст. и Федер. законом О банках и банковской деятельности с...Финансово-кредитный энциклопедический словарь
банковская тайна—разновидность коммерческой тайны заключается в том что фирмы и банки стремятся скрыть сведения о своих операциях в целях закрепления за собой высоких прибылей. обязаннос...Финансовый словарь II
банковская тайна—БАНКОВСКАЯ ТАЙНА БАНКОВСКАЯ ТАЙНА разновидность коммерческой тайны заключается в том что фирмы и банки стремятся скрыть сведения о своих операциях в целях закрепления з...Финансовый словарь
банковская тайна—разновидность коммерческой тайны заключается в том что фирмы и банки стремятся скрыть сведения о своих операциях в целях закрепления за собой высоких прибылей. обязаннос...Финансовый энциклопедический словарь
банковская тайна—особый институт гражданского права защищающий коммерческую тайну банков их клиентов и личную тайну вкладчиков не подлежащая разглашению информация о состоянии счетов клие...Экономика и право
банковская тайна—сведения об операциях счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. Выдаются самим клиентам наследникам их представителям судам аудиторским организациям налоговым инспекци...Экономика от А до Я
банковская тайна—сведения об операциях счетах и вкладах клиентов и корреспондентов. Выдаются самим клиентам наследникам их представителям судам аудиторским организациям налоговым инспекци...Экономика от А до Я - Тематический справочник
банковская тайна—Сведения о счетах и вкладах в том числе сведения о наличии счета в данном банке его владельце номере и других реквизитах счета размере средств находящихся на счетах и во ...Экономический глоссарий ОАО Белинвестбанк (р. Беларусь)
банковская тайна—особый институт гражданского права защищающий коммерческую тайну банков их клиентов и личную тайну вкладчиков не подлежащая разглашению информация о состоянии счетов клие...Энциклопедический словарь экономики и права
банковская тайна—обязанность кредитной организации ее служащих не разглашать информацию о клиентах и корреспондентах состоянии их счетов и вкладов а также проводимых клиентами операциях. ...Юридическая энциклопедия